ЦБ создает список сомнительных компаний
Банк России составляет «черный список» занимающихся внешней торговлей российских компаний, которые подозреваются в незаконном выводе средств за рубеж и «отмывании» доходов, полученных незаконным способом. Об этом говорится в письме Центробанка за подписью его председателя Эльвиры Набиуллиной, сообщают СМИ.
Такое решение Банк России принял в связи с увеличение объема сомнительных финансовых операций. Так, с начала 2013 года он достиг 1,5 трлн руб., что полтора раза превышает показатели прошлого года.
В письме банкам обозначен ряд признаков, которые, по мнению ЦБ, указывают на незаконный вывод средств за границу, а также легализацию преступных доходов. К примеру, подозрение регулятора вызывают случаи, когда российские компании закрывают паспорта сделок по внешнеторговым контрактам и договорам займа в связи со сменой уполномоченного банка (обладающего расширенной лицензией на проведение валютных операций), но при этом ни в одну из кредитных организаций не обращаются.
Как отмечает bfm, при выявлении компаний, которые получают преступные доходы, ЦБ будет обращать внимание на закрытие паспорта сделок (ПС) по внешнеторговым контрактам и договорам займа в связи со сменой уполномоченного банка (обладающего расширенной лицензией на проведение валютных операций). Согласно инструкции Банка России №138-И, клиент должен уведомить уполномоченный банк о закрытии ПС в связи со сменой кредитной организации. Кроме того, регулятора может насторожить ситуация, когда через 180 дней после истечения срока действия внешнеторговых контрактов и закрытия ПС уполномоченным банком долг иностранных компаний перед резидентами оказывается полностью или частично непогашенным. В ЦБ считают, что такие нарушения указывают на незаконный вывод денег из страны и легализацию преступных доходов.
Перечень сомнительных организаций будет направляться банкам территориальными учреждениями ЦБ. Набиуллина указывает, что кредитные организации вправе отказывать компаниям в заключении договора банковского счета, а также в проведении операций.
По оценкам ЦБ, за 1994–2012 годы из России было выведено 343,2 млрд долл. В этих операциях особую роль играют фирмы-однодневки.
