Удар по «черному налу»: как государство будет контролировать рынок наличных

Президент России Владимир Путин подписал закон, по которому будут уточнены операции с деньгами, подлежащие обязательному контролю. Документ опубликован на официальном сайте правовой информации 13 июля. Контроль будет усилен за операции с наличными деньгами объёмом от 600 тысяч рублей. Характер деятельности юрлица теперь не имеет значения. Кроме того, обязательный контроль распространяется на почтовые переводы от 100 тыс. рублей.

Закон предусматривает обязательный контроль почтовых денежных переводов и возврата неиспользованного остатка денег, внесенных в качестве аванса за услуги связи, при сумме таких операций от 100 тысяч рублей. Предельная сумма операций по второму и последующим денежным платежам или списаниям в сфере гособоронзаказа должна быть уменьшена с 50 миллионов до 10 миллионов рублей.

Корреспондент «Актуальных комментариев» обсудил с членом генерального совета «Деловой России» Павлом Гагариным новый закон об усилении контроля за оборотом наличных денег.

— Я думаю, что это серьезные поправки, и они стали возможны благодаря более высокому уровню автоматизации методов финансового контроля. Если раньше контроль осуществлялся выборочно и вручную, то сейчас возможна система тотального контроля именно потому, что развились IT-платформы. Блокчейн в налоговой службе, Центральном Банке, в Росфинмониторинге серьезно обновлен и усилен. Это стало возможно благодаря так называемым скоринговым-программам, то есть программам, которые отслеживают в банках подозрительные платежи. Их можно теперь настраивать так, что они по всем платежам могут давать информацию. По факту это глобальное расширение 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Кроме того, это один из инструментов борьбы с «черным налом». Я думаю, что в совокупности с другими инструментами новый закон будет влиять на налоговый контроль и контроль за оборотом наличных денег в определённых предприятиях. Плюс сюда нужно отнести борьбу с недобросовестными банками, которые также способствуют операциями с «черным налом». В совокупности эти меры дадут эффект обеления экономики.