Золотой стандарт

Золотой стандарт означает привязку национальной валюты к золоту. Он предполагает возможность беспрепятственного обмена бумажных денег на золото по фиксированному курсу в любых количествах, а также свободный ввоз и вывоз золота за пределы страны. В России золотой стандарт существовал с 1897 года, после финансовой реформы Витте, и закончился с началом первой мировой войны. Затем он на некоторое время возобновился при НЭПе. Последней страной, отказавшейся от золотого стандарта, были США. Это произошло в 1971 году, когда американцы расстались с Бреттон-Вудской системой. Эта система характеризовалась привязкой национальных валют к курсу доллара, который, в свою очередь, был фиксирован в отношении золота. Отход от золотого стандарта привел к установлению плавающих курсов валют, в поддержку которого выступали главные идеологи государственного вмешательства в денежно-кредитную сферу – кейнсинианцы и часть монетаристов. Он окончательно развязал руки правительствам, которые за счет инфляционистской политики смогли оплачивать все возрастающие государственные расходы. Переход к золотому стандарту будет означать возвращение к фиксированным курсам национальных валют. Следует понимать, что при этом возможности государства по безответственному наращиванию своих расходов, в том числе социальных и военных расходов, будут существенно ограничены. Однако от этого выиграет все же большинство населения, поскольку главным преимуществом золотого стандарта являет защита от инфляции. Политике государства по обесцениванию денег будет положено законодательное ограничение, и граждане смогут защитить свои вклады. Увеличение количества денег в обращении будет ограничено ростом мирового запаса золота, который составляет приблизительно 1-3% в год. Другим преимуществом золотого стандарта является то, что соблюдение определенных условий и экономическом росте, сопровождающимся подъемом производительности труда, он ведет к снижению цен на потребительские товары и услуги, то есть к реальному увеличению покупательной способности денег и, соответственно, росту уровня жизни. К тому же государству придется стать более миролюбивым (исторически, отказ от золотого стандарта в основном был связан с проблемами по финансированию больших военных расходов). В переходе к золотому стандарту нет ничего невозможного, и проблема количества золота здесь преувеличена. На начальном этапе переход может быть осуществлен одновременно несколькими наиболее развитыми странами, например, членами G20. Однако необходимо отдавать себе отчет в том, что сам по себе золотой стандарт не гарантирует защиту экономики от циклических колебаний, периодических бумов и кризисов, сопровождающихся сжатием денежной массы, высокой безработицей и значительным ухудшением уровня жизни населения. Экономические кризисы существовали и при золотом стандарте. Сейчас среди экономистов только сторонники австрийской экономической школы имеют детальный план того, как преодолеть регулярно возникающие кредитные кризисы. Вкратце, согласно “австрийцам”, чтобы избавиться от циклических колебаний, необходим не только золотой стандарт, но и более радикальная реформа всей кредитно-финансовой системы: введение требования 100% резервирования по банковским вкладам до востребования и ликвидация ответственных за инфляцию и кредитную экспансию центральных банков. Однако такая реформа будет сродни действительно революционным преобразованиям. Она требует тектонических изменений на уровне как государственной, так и общественной идеологии, что вряд ли возможно даже в долгосрочной перспективе.