Китай включает жёсткий комплаенс

китаевед Максим Казанин

В Китае с 20 января вступили в силу усиленные правила проверки конечных владельцев бизнеса для всех клиентов финансовых организаций. Почему Пекин ужесточает контроль и как это скажется на российских предпринимателях, работающих через китайские банки, «Актуальным комментариям» рассказал китаевед, кандидат политических наук, доцент кафедры международного бизнеса Финансового университета при Правительстве РФ Максим Казанин. 

— Перенос нагрузки с Народного банка КНР на коммерческие банки по проверке счетов обусловлен внутренней логикой китайского регулятора, который намерен разгрузить собственные возможности. В значительной мере, «зачистка «спящих» счетов китайских компаний направлена на борьбу с отмыванием денежных средств и коррупцию, которая вошла в новую стадию. 

Основным объектом внимания являются государственные компании и корпорации, ведущие внешэконеомическую деятельность — закупку комплектующих, строительство объектов инфраструктуры и т.д. В отношении представителей частного бизнеса КНР известно, что они могут пользоваться как счетами в кредитно-финансовых организациях, находящихся в юрисдикции континентальной части КНР, так и зарегистрированными в Гонконге и Макао, которые являются удобными при ведении расчетов с западными предпринимателями. Для российских предпринимателей использование подобных счетов прямо противоречит требованиям налоговых органов РФ. 

Насколько новые правила осложнят бизнес российским предпринимателям? 

— Новые правила не окажут существенного влияния на сотрудничество российских предпринимателей с китайскими партнерами, поскольку для проведения платежей по двусторонним контрактам используются исключительно активные счета в китайских банках. Кроме того, китайские производители используют счета подконтрольных компаний, обладающих специализированными экспортно-импортными лицензиями и профильными счетами, как в национальной валюте, так и в иностранной. Как известно, Народный банк Китая, являющийся государственным регулятором, располагает всей необходимой программно-аппаратной инфраструктурой для отслеживания счетов и источников происхождения денежных средств. 

Может ли углубленная проверка «спящих» счетов привести к вытеснению нерезидентов из китайского банковского контура? 

— Углубленная проверка, проводимая коммерческими банками КНР, не несет угрозы для иностранных предпринимателей и компаний, обладающих полноценными представительствами. Данная мера в большей степени направлена на контроль за перемещением денежных средств, поступающих с государственных счетов в адрес китайских подрядчиков, исполняющих подряды и контракты, реализуемых в рамках двусторонних и многосторонних соглашений о развитии инфраструктуры — строительство объектов транспорта и энергетики. 

Стоит ли бизнесу готовиться, что Китай станет самой зарегулиованной юрисдикцией? 

— Кредитно-финансовая сфера КНР характеризуется максимальным уровнем регулирования денежных потоков. Очередное нововведние не окажет негативного влияния на коммерческие сделки и двусторонние контракты на поставку продукции или оборудования. 

Максим Казанин, кандидат политических наук, доцент кафедры международного бизнеса Финансового университета при Правительстве РФ.

#МаксимКазанин