Статья
83 2 Января 2010 0:05

Чёрный лебедь

Книга главного еретика Уолл-стрит, зааботавшего 500 млн. в кризис или семнадцать недель в списке бестселлеров "New York Times" и перевод на 27 языков.

Комментарии экспертов

Нассим Талеб, знаменитый американский трейдер, чьи интересы выходят далеко за пределы банальной игры на фондовом рынке, является сегодня, пожалуй, одним из наиболее известных интеллектуалов в мире. Этому, безусловно, способствует то обстоятельство, что стратегии, о которых он пишет в своих книгах, привели самого автора к материальному благополучию. И, как отмечает Талеб, те правила, которые работают на бирже, работают и в любой достаточно сложной системе, где возникает фактор случайности. Главной из этих систем является, собственно, человеческая жизнь, наша судьба со всеми ее взлетами и падениями.

Американская культура как и любая другая построена на нескольких мифологических предпосылках. Важнейшая из них состоит в том, что личные усилия, трудолюбие и талант неизбежно ведут человека к успеху. Талеб ставит в этом утверждении жирный знак вопроса. В своей первой книге "Одураченные случайностью" он демонстрирует то, как случай вторгался в человеческие дела на материале, знакомом ему по его профессиональной деятельности. В "Черном лебеде" он развивает свои идеи дальше.
Выражение "черный лебедь" Талеб берет из философии Давида Юма. В своей классической критике причинности Юм демонстрирует, что связи между явлениями, которые кажутся нам закономерными, отношения между причинами и следствиями, в действительности не являются ни необходимыми, ни даже очевидными. Они могут существовать лишь в нашем сознании. И среди привычных закономерностей, привычного хода вещей в любой момент может внезапно возникнуть "черный лебедь" - то есть крайне маловероятное, но все же не невозможное событие.

Талеб дополняет это понятие при помощи еще трех параметров. Во-первых, появление "черного лебедя" нельзя предсказать. Во-вторых, оно влечет за собой фундаментальные последствия. В-третьих, постфактум мы склонны создавать для него объяснение, которое делает его менее случайным и более предсказуемым. "Черным лебедем", согласно Талебу, были, например, события 11 сентября 2001 года или сумасшедший успех компании Google. Но этого мало. В действительности, пишет Талеб, именно "черные лебеди", а не хорошо спланированные, закономерные явления формируют историю человечества и наши собственные жизни. И тем не менее мы не склонны придавать этому значения, предпочитая игнорировать фактор случайности и сосредотачивая наше внимание на уже известных нам закономерностях между вещами.

Почему это происходит? Ответ Талеба состоит в том, что такова наша биологическая природа. Эволюция научила нас искать причинно-следственные связи даже там, где их в действительности нет. Стремление анализировать явления в терминах причин и следствий - наше сильное эволюционное преимущество. Но оборотной стороной этого преимущества становится наша неспособность оперировать случайностями. Мы не замечаем всех возможностей, открытых нам. Излишне поддаемся желанию упростить анализ, введя знакомые константы. И не слишком склонны считаться с мнением тех, кто говорит о "невозможном" (невозможном, исходя из нашего предыдущего опыта, разумеется).

В "Черном лебеде" Талеб предлагает читателю крайне поучительную галерею человеческих заблуждений. Которые почти всегда сводятся к одному и тому же: нам кажется, что мы знаем больше, чем мы знаем на самом деле. И то, что мы воспринимаем как знание в действительности зачастую представляет собой лишь беспочвенное обобщение. Более того, Талеб предлагает некоторые навыки практической работы с "черными лебедями", которые плотно окружают нас в повседневной жизни. Все это и делает работу Талеба бестселлером. О пишет о фундаментальных вещах, которые при этом касаются каждого.

Наконец-то свершилось. В России вышла книга «Чёрный лебедь», об англоязычной версии которой «АК» уже писали. Книга выпущена издательством «Колибри», которому надо отдать должное — прекрасное издание (переплет, хотя перевод не без оговорок), которое украсит любую книжную полку. Боюсь, это судьба любой книги такого формата в России.

Хотя, в ситуации повальной моды на их финансовый и наш экономический кризис, книга Нассима Талеба обречена на успех. Во всяком случае, как необходимый том-гаджет на столе «понимающих людей».

Сейчас, когда официальные причины кризиса стали звучать более или менее внятно, книги серии «мы вас предупреждали» начали появляться с впечатляющей скоростью. Но только Нассим Талеб, «рейдер деривативами с Уолл-Стрит, ставший ученым, специализирующимся на теории вероятности» обладает правом сказать, что он был первым. «Чёрный лебедь», термин введенный для обозначения события считавшегося совершенно невероятным, потом случившегося и получившего массу разумных и рациональных объяснений, тем не менее хорошо характеризует большинство мейнстримных событий в России последних несколькх лет и их последствия. Собственно, именно существованием «чёрных лебедей» мы обязаны самим фактом движения и развития в этом году. Случай на ГРЭС - один из.

Кстати, сам финансовый кризис Талеб за «чёрного лебедя не считает». В своих интервью он неоднократно подчёркивал, что кризис был неизбежен. Причём в отличие от большинства своих коллег Талеб может подтвердить это ссылками на свои публикации и выступления.

В равной степени он подвергает и критики те «меры», которые нынешняя администрация Белого дома предпринимает для борьбы с кризисом.

«Сегодня мы по-прежнему имеем ту же самую сумму долга, что и ранее, но она принадлежит уже правительствам. Обычно долг уничтожался и превращался в воздух. Задолженность — ошибка между кредитором и заемщиком, и обоим приходилось страдать. Но правительство социализировало все эти потери, превращая их в обязательства, которые лягут на плечи ваших детей, внуков и правнуков. Каков результат? Врач обнаружил и облегчил симптомы пациента — и превратил опухоль в метастатическую опухоль. Мы все еще точно так же больны. У нас все еще слишком большой долг, слишком много больших банков, слишком высок уровень государственной поддержки рискованных решений. И сейчас мы имеем на шесть миллионов безработных американцев больше; и их намного больше, если учесть уровень скрытой безработицы.» — говорил Талеб в своём интервью «Globe and male» (версию интервью на русском можно посмотреть тут). Не самые ожидаемые слова во время всеобщей (тогда ещё всеобщей) обамамании в Соединённых Штатах.

Что же касается возможности практического применения теории Талеба, то за неё говорят те полмиллиарда долларов, которые его компания заработала для своих инвесторов в момент общего экономического спада. Собственно, когда мы говорим о модернизации и финансовых гуру, то в порядке исключения нам стоит говорить о Талебе.

Нассим Талеб, «Чёрный лебедь», М.: «Колибри», 2009 — 528 с.


© 2008-2018 НО - Фонд «Центр политической конъюнктуры»
Сетевое издание «Актуальные комментарии». Свидетельство о регистрации средства массовой информации Эл № ФС77-58941 от 5 августа 2014 года. Издается с сентября 2008 года. Информация об использовании материалов доступна в разделе "Об издании".