Криптовалюты как метод обхода санкций: оценка эксперта
Страны стали использовать криптовалюты для обхода санкций США, пишет старший советник американского аналитического центра Center for Strategic and International Studies Алан Рейнш. По его словам, из-за нерегулируемой и децентрализованной природы криптовалюты могут быть полезным инструментом для обхода глобального домена доллара.
Криптовалюты являются мощным инструментом для уклонения от санкций по двум основным причинам: транзакции не обрабатываются коммерческими банками и уязвимы для кибератак, отмечает эксперт. «Коммерческие банки часто играют ключевую роль в обеспечении соблюдения санкций, поскольку они отслеживают источник денег и проверяют, фигурируют ли лица или компании в списках юридических лиц. Криптовалюты, напротив, обмениваются посредством зашифрованных переводов между кошельками. Владение кошельком шифруется с помощью двухключевого механизма: для передачи требуется открытый ключ, который является адресом кошелька, и закрытый ключ, который работает как пароль», — поясняет эксперт.
Иран и Северная Корея использовали криптовалюты для прямого и косвенного обхода санкций США: оплаты импорта и компенсации своих доходов, потерянных из-за санкций, утверждает Алан Рейнш. Иран, самая санкционная страна, легализовал платежи в криптовалюте за свой импорт, чтобы обойти санкции. Иран находится под режимом санкций США почти 40 лет, и сегодня иностранная компания, ведущая торговлю с Ираном, скорее всего, будет оштрафована, если переводы связаны с долларами или если в этой компании работает гражданин США. На этом фоне министр торговли Реза Фатеми Амин разрешил использование криптовалют и смарт-контрактов для оплаты импортных товаров, чтобы избежать использования доллара и обойти санкции. В начале августа 2022 года страна сделала свой первый официальный заказ на импорт криптовалюты на сумму $10 млн.
Лидерство России в майнинге может позволить стране использовать криптовалюты для компенсации упущенных доходов, поясняет эксперт. «Россия не сможет подражать стратегии Ирана, потому что глобальной криптовалютной ликвидности будет недостаточно, учитывая объем российского импорта. В апреле 2022 года эксперты CSIS объяснили, что Россия не может использовать криптовалюты для удовлетворения своего спроса на импорт из-за ограниченной конвертируемости рубля в биткойн. Точно так же многие заинтересованные стороны в сфере криптовалют сообщили Washington Post, что рынок криптовалют стоимостью $2 трлн слишком мал для удовлетворения финансовых потребностей России. При этом импортный спрос России почти в 10 раз превышает спрос Ирана ($602,7 млн против $69,3 млн в день в 2020 году), а это означает, что криптовалюты должны стать средством обмена для гораздо большей корзины товаров, чтобы Россия могла покрыть свой санкционный импорт. Вдобавок ко всему, после краха рынка криптовалют в ноябре 2022 года высокая волатильность криптовалют остается сдерживающим фактором для макроопераций. И наконец, Россия является третьей по величине страной по добыче биткойнов, и у нее нет недостатка в природных ресурсах», — говорится в комментарии эксперта.
Европейский союз и Соединенные Штаты выступили с инициативами по борьбе с незаконным использованием криптовалют. Эксперт напоминает, что в марте 2022 года президент Байден подписал указ, призывающий принять меры по защите потребителей США и снижению рисков нелегального финансирования. В соответствии с указом администрация Байдена выпустила свою первую в истории нормативно-правовую базу для цифровых активов в сентябре 2022 года. Основные положения нормативно-правовой базы в отношении незаконных финансов включают призыв к Конгрессу расширить сферу действия Закона о банковской тайне, а также требование к Министерству финансов провести оценку децентрализованных финансов к концу февраля 2023 года. «Однако регулятивный подход к криптовалютам в США остается фрагментарным», — утверждает эксперт.
Между ЕС и США мало координации в отношении правил криптовалюты. Мейрид МакГиннесс, европейский комиссар по финансовым услугам, призвала Конгресс США активизировать усилия по принятию правил криптовалют в Соединенных Штатах, даже если они не совпадают с брюссельскими. «Поскольку криптовалюты предлагают жизнеспособное решение для обхода санкций, Соединенным Штатам и Европейскому союзу следует сотрудничать в поиске единого и немедленного подхода к предотвращению использования цифровых активов для обхода санкций, особенно Россией», — поясняет эксперт.
